复旦国金X外滩FTC共探AI精准营销丨资讯

许教授表示在AI精准营销的目标是“千人千面”，当企业纷纷数字化时，目的是获取数据运营能力。客户数据成为关键，RFM、神经网络等算法开始应用于营销。事实上，品牌很早就已用AI推动精准营销。比如RFM算法，神经网络算法。

当商业模式发生变化，数字营销进入全渠道时代，线上线下融合需要统一数据与标签系统生成客户画像。标签从几十个逐步扩展，颗粒度越来越细。每次圈选客户群体并推送内容后，都采用A/B测试进行验证、复盘，再优化营销。

当AI广泛运用后，私域会员运营升级为AI+全域营销。私域起点扩展至潜客触达。企业将CRM、DMP数据整合为CDP，以唯一ID识别客户，实现跨场景精准触达。Adtec到Martec的演进，本质是用数字工具推动精准营销和自动化营销。

生成式AI进入营销。先优化流程，将AI Agent当作岗位员工，训练其具备专业能力。AI负责具体执行，人类专家审核把关，确保智能体可胜任营销任务并形成闭环。

Q&A环节，有嘉宾提问，整个AI营销的导入推进过程最大的挑战与关键因素是什么？

AI营销最大挑战是“人”。在传统组织模式下，团队往往依赖经验驱动，缺乏数据驱动思维，面对AI转型时容易产生抗拒。尤其跨部门协作时，不同职能的专业目标差异，会导致推进受阻。精准营销不仅是技术问题，更是组织变革工程。要真正落地，企业需先调整组织结构与流程，打破部门壁垒，建立统一的数据文化。与此同时，这并非一次性投入，而是长期、持续的过程，需要不断迭代。领导者必须具备前瞻的战略眼光，才能带领团队完成思维与模式的转型，让AI营销真正产生价值。

本次活动的所在地，也是本次活动的协办方， 黄浦科创与浦发银行共同运营的外滩FTC位于上海市黄浦区九江路69号，属于外滩“第二立面”更新区域的核心地段，毗邻南京东路商圈，周边金融与历史建筑密集。曾聚集大量外资银行，有“远东华尔街”之称。从百年前的“远东华尔街”到如今的FTC生态集聚区，外滩FTC早已超脱物理空间的边界，是理念共生的实践场，更是全球创新者共绘未来的画布。未来，外滩FTC将以开放的姿态邀请世界来此交汇思想，来此共创价值，推动形成开放创新、活力迸发的产业生态聚集区。

2026年足球世界杯直播国际金融学院金融科技研究中心（FFRC）是一个研究全球范围行业及企业的研究中心, 汇集了相关行业、学术学科和非政府组织、政府组织的各种有资质的研究人员、学者、专家和思想领袖。致力于为国际专家界提供一个与中国合作和互动的窗口，为企业发展提供更专业、更权威、可持续、可实践的研究，以创新为核心围绕Fintech的ABCD创造更好的价值。

双方首次协同探索金融科技领域增加了更多合作的可能性，作为金融科技生态多元化呈现在企业的运用上，生态圈起到了推动行业发展的积极作用。 双方都期待未来更多可能性的合作与发展。